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嘉丰瑞德:财富管理行业如何转型抓住时代机遇?

2018-09-12 13:47
来源: 未知
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  货币贬值时代,为了跑赢通胀捍卫个人财富,投资理财市场应时代需求如雨后春笋般崛起。据相关数据显示,当前我国居民财富高达122万亿元,预计到2021年有望达到150万亿元。如此庞大的民间财富必然催生庞大的投资理财市场,而投资理财机构的市场关注度也随之水涨船高。

  据权威部门数据统计,2016年末中国个人可投资金融资产规模已达人民币126万亿元,目前年增长率仍保持在20%左右。过去几年,由于国内市场强烈的房地产上涨趋势,我国房地产投资的资产配比高企,而金融资产的配置比例仅为47%,远低于美国的72%。如今,随着房地产投资回报预期逐步回归理性,未来金融资产的配置比例将迎来较大增长空间。

  随着“稳杠杆”行政任务的持续展开,以及8月31日十三届全国人大常委会立法规划公布房产税正式出台,各类国家行政层面的调控举措降低了房地产的炒作预期及金融属性,从而倒逼投资者进入金融资产领域进行配置规划。然而,随着投资理财的市场蓝海逐步成形,国内财富管理平台真的准备好了吗?

  一般来说,优质的投资理财平台拥有良好的行业资源,并不需要借用“庞氏”手段维系平台日常运营。尤其是今年资管新规出台后,打破刚性兑付、消除监管套利、产品净值化管理将成为资管机构的行业标准。这就意味着,过去的期限错配、资金池等现象都将受到监管,同时追究相应法律责任。虽然新规对于习惯固有模式运营的机构来说构成冲击力,但长期而言,对于保护投资者投资安全,为权益类投资提供保障构成利好。

  除此之外,作为优质稳健的财富管理平台,应该对于客群的投资期限偏好、底层资产偏好、收益率敏感度等进行分析,同时应该拓展产品供应合作方,拓实产品的客户基础,形成资金与资产精准匹配的核心目标,提升资源配置效率。

  同时,智能营销手段也越来越成为财富管理行业不可或缺的技术。平台可以借助互联网、大数据、AI等技术实现风控的有效管理、提升预警精度、优化风险评估模型、对投资者进行身份识别和交易监控,精准有效排除市场风险。

  随着行业监管日趋严格、大众风险意识普遍提高,财富管理行业必然迈向新的高度。对于财富管理平台而言,如何在合适的时间、通过合适的渠道、用合适的方式、销售合适的产品给投资者,是众多理财平台方在激烈的竞争中取得差异化优势的关键。

  嘉丰瑞德上海第二分公司总经理陈真女士表示,对于理财平台而言,实现这一差异化优势的关键在于高新科技的运用,通过强大的数据匹配实现资产和资金精准匹配,达到资源优化配置的目标,同时提升服务效率、降低服务成本,为广大投资人获得稳健收益创造条件。

  对于财富管理行业而言,风险和收益是永恒的主题。而对于技术的运用一定程度上是拉开平台收益和风控差距的关键,因此投资理财行业的未来值得投资者期待。如果您对投资理财行业的发展态势感兴趣,可以搜索“嘉丰瑞德”或拨打咨询电话400-803-1818了解相关资讯。

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( 编辑: jing ) 【字号: 】【打印】【关闭